Parimad kohad finantsnõustajate jaoks

•••

Charlotte Nation / Pildipank / Getty Images

Tuntud turu-uuringute firma J.D. Power and Associates (McGraw-Hilli osakond) viib läbi iga-aastase uuringu finantsnõustaja rahulolu. Uuringu valim on võetud andmebaasist, mis sisaldab enam kui 720 000 USA isikut, kellel on 6. seeria või 7. seeria FINRA litsentsid. Seda andmebaasi haldab ettevõte nimega Qualified Media (QM).

Finantsnõustajate uuringu näidis

Kvaliteedikontrolli andmebaasist valiti statistiliste valimimeetodite kohaselt juhuslik inimeste alamhulk. Neid inimesi kutsuti posti teel täitma veebiküsitlust ajavahemikus 23. maist kuni 19. juunini 2008. Küsitlusi, mis sisaldasid vastuseid vähemalt 50%-le rahulolu arvutamisel kasutatud küsimustest, käsitleti kehtivatena ja need koguti 3124 finantsnõustajalt. J.D. Power avaldas oma tulemused 30. septembril 2008. Vastajad jagati kahte kategooriasse:

• Maakleri edasimüüja töötajad
• Sõltumatud finantsnõustajad, kes töötlevad tehinguid antud maakleri kaudu

Finantsnõustaja rahulolu tegurid

J.D. Poweri uuring koondab selle erinevad küsimused kaheksasse põhikategooriasse, mis suurendavad finantsnõustajate rahulolu. Finantsnõustajatel paluti lisada igale kategooriale protsentuaalne kaal, et kajastada selle tähtsust nende jaoks, kokku 100% kõigis kategooriates. Samuti pidid finantsnõustajad kaaluma nende kaheksa kategooria alla kuuluvate iga üksiku küsimuse tähtsust.

Allpool sulgudes olevad numbrid kajastavad töötajate finantsnõustajate ja sõltumatute finantsnõustajate poolt kõnealusele kategooriale antud protsendikaalu:

• Kindel jõudlus (24%, 11%)
• Hüvitis (16%, 12%)
• Haldus- ja vastavustugi (14%, 18%)
• Sisetoimingute tugi (12%, 22%)
• Tööülesanded (11%, 13%)
• Tooted ja pakkumised (9%, 7%)
• Probleemi lahendamine (7%, 17%)
• Töökeskkond (6%, NA)

Kindel jõudlus hõlmab finantsväljavaateid, juhtimise tõhusust, konkurentsivõimet turul ning töölevõtmise ja värbamise tavasid.

Hüvitis sisaldab väljamakseid, töökindlust, pensionihüvitisi ja tervisekindlustust.

Haldus- ja vastavustugi hõlmab ettevõtte investeerimisuuringute kasulikkust, töötajate haridusvõimalusi, infotehnoloogia kvaliteeti, infotehnoloogia töötajate reageerimisvõimet, vastavusjärelevalve asjakohasust ja halduspaberitöö mahtu.

Sisemine tegevustugi hõlmab kaasfinantsnõustajate, teiste kaastöötajate, tugipersonali ja juhendajate kvaliteeti, usaldusväärsust ja abivalmidust.

Tööülesanded sisaldab tööga kaasnevat väljakutset, finantsnõustajale antud vabadust soovitada tema arvates sobivaimaid tooteid ja teenuseid ning töökoormust.

Tooted ja pakkumised hõlmama nende mitmekesisust, konkurentsivõimet, hindade mõistlikkust ja klientide õppematerjalide kättesaadavust.

Töökeskkond sisaldab kontoritingimusi, riietuskoodi ja puhkealade kvaliteeti.

Parimad finantsnõustajate ettevõtted: Finantsnõustajate küsitlusküsimustele antud vastuste põhjal hinnati ettevõtteid 1000 punkti skaalal. Vastuseid kaaluti vastavalt suhtelisele tähtsusele, mida vastajad omistasid erinevatele teguritele, samuti ettevõtete turuosadele. Hinnati ainult ettevõtteid, millel oli vähemalt 100 kehtivat uuringut.

Sõltumatute finantsnõustajate vastused ei olnud piisavalt kindlad, et ettevõtteid J.D. Poweri standardeid arvestades nende vaatenurgast järjestada. Töötajate finantsnõustajad järjestasid ettevõtted järgmiselt:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Tööstusharu keskmine = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
• UBS Financial Services (598)

J.D. Power avaldas individuaalsed ettevõtete pingeread kaheksast mõõtmiskategooriast seitsmes. Nad välistasid probleemi lahendamise.

• Edward Jones, Raymond James ja Merrill Lynch olid kõigis seitsmes kategoorias üle valdkonna keskmise.
• Merrill Lynch oli igas kategoorias kolmas.
• Edward Jones oli esimene kolmes kategoorias: töökeskkond, sisemine tegevustugi ning haldus- ja vastavustugi. Ülejäänud arvestuses oli see teine.
• Raymond James oli esimene neljas kategoorias: töökohustused, tooted ja pakkumised, hüvitis ja kindel tulemus. Ülejäänud arvestuses oli see teine.
• UBS ja Wachovia olid alla keskmise kõigis kategooriates, välja arvatud töökeskkond.
• UBS saavutas viies kategoorias viimase koha.
• Citigroup oli keskmisest kõrgem vaid tööülesannete ja hüvitiste osas.

Uuringu probleemseks tunnuseks on see, et üks suur täisteenust pakkuv väärtpaberifirma Morgan Stanley ei saanud järjestamiseks piisavalt kehtivaid vastuseid.