Seeria 66, ühtne kombineeritud riigiõiguse eksam

••• ferrantraite / Getty Images
SisukordLaiendaSisukordEnne kui saate enamikus USA osariikides investeerimisnõustaja esindajana (IAR) tööle asuda, peate läbima mõlemad Seeria 66 , ühtne kombineeritud riigiõiguse eksam ja 7. seeria , väärtpaberite esindaja kvalifikatsioonieksam.
Seeria 66 on välja töötanud Põhja-Ameerika väärtpaberihaldurite assotsiatsioon (NASAA) ja seda haldab finantssektori reguleeriv amet (FINRA). (Series 7 on välja töötanud ja haldab FINRA.) Series 66 eksami sooritamine on samaväärne nii seeria 65, Uniform Investment Adviser Law Exami, kui ka seeria 63, Uniform Securities Agent State Law eksami sooritamisega, seega pole vaja sooritada tehke need kaks NASAA eksamit, kui olete seeria 66 läbinud. Seeria 65 on osariigi õiguse test investeerimisnõustaja esindajatele; seeria 63 on maakleri-diileri esindajatele.
Registreeritud investeerimisnõustaja (RIA) viitab ettevõttele, mitte kunagi inimesele. IAR töötab RIA-s.
IAR-i määratlus
Vastavalt 1956. aasta ühtne väärtpaberiseadus , IAR on RIA töötaja või sellega seotud isik, kes teeb üht järgmistest:
- Annab investeerimissoovitusi või annab muul viisil investeerimisnõustamist
- Haldab kliendikontosid või portfelle
- Määrab, milliseid väärtpaberitega seotud soovitusi või nõuandeid tuleks anda
- Küsib, pakub või peab investeerimisnõustamist või müüb selle üle läbirääkimisi
- Juhendab töötajaid, kes täidavad mõnda ülaltoodud ülesannetest
1956. aasta ühtne väärtpaberiseadus oli föderaalseadus, mille eesmärk oli olla eeskujuks osariikidele oma väärtpaberite reguleerimise seaduste loomisel. Sellest ajast alates on seda mitu korda muudetud ja muudetud.
Eksami põhitõed
Seeria 66 koosneb 100 valikvastustega küsimusest ja hõlmab nelja laiaulatuslikku teemat:
- Majandustegurid ja äriteave
- Investeerimisvahendi omadused
- Kliendi investeerimissoovitused ja -strateegiad
- Seadused, määrused ja juhised, sealhulgas ebaeetiliste äritavade keeld
Testi sooritajatel on selle sooritamiseks aega 150 minutit. Eduskoor on 73 punkti 100-st. Eksamil läbi kukkunud kandidaat peab ootama vähemalt 30 päeva enne eksami uuesti sooritamist. Sama reegel kehtib ka selle kohta, kes on teist korda ebaõnnestunud ja soovib seda kolmandat korda teha. Pärast kolmandat läbikukkumist peab kandidaat ootama vähemalt 180 päeva enne eksami uuesti sooritamist. Sama reegel kehtib kõigi järgnevate ebaõnnestunud katsete kohta.
66. seeriat saab võtta kas enne või pärast 7. seeriat. 66. seeriast jäetakse välja väärtpaberitoodete, väärtpaberianalüüsi ja investeerimisstrateegiaga seotud küsimused, mis moodustavad olulise osa 65. seeriast ning mida on pikemalt ja üksikasjalikumalt käsitletud ka 7. seerias.
Eksamile registreerumine
Võite võtta seeria 66 isegi siis, kui te ei tööta praegu FINRA liikmesettevõttes. Peaksite registreeruma aadressil FINRA veebisait . Maksumus on 165 dollarit.
Kui töötate FINRA ettevõttes, esitab teie ettevõte tavaliselt teie eest taotluse, esitades FINRA kaudu vormi U4. Registreerimise keskdepositoorium , mida tuntakse ka kui Web CRD.
Kui teid on teavitatud teie registreerumise lõpetamisest, on teil 120 päeva aega, et sooritada eksam Prometricu või PearsonVue testikeskuses.
Testi ettevalmistamine
Eksami sooritamise määr pole avalikult kättesaadav, kuid 66. seeriat peetakse üldiselt keeruliseks. Paljud inimesed, kes plaanivad eksamit sooritada, läbivad esmalt testiks ettevalmistamise kursuse ja/või kasutavad praktikaküsimustega õppejuhendit.
Litsentsi saamine
Pärast seeria 66 ja seeria 7 läbimist on tavaliselt mõned muud nõuded, enne kui osariik annab teile loa IAR-ina töötamiseks. Tavaliselt peate täitma avalduse (tavaliselt teeb seda vormi U4 kasutav ettevõte) ja taustakontrolli, hankima tagatise (pakkuma klientidele rahalist kaitset kahjude eest) ja maksma tasu.
NASAA veebisait sisaldab linke väärtpaberiregulaatorite veebisaidid kõigis 50 osariigis .