Karjääri Planeerimine

Mida teeb finantsnõustaja?

Lisateave palga, nõutavate oskuste ja muu kohta

SisukordLaiendaSisukord Päev elus

Tasakaal / Alexandra Gordon

Finantsnõustajad aitavad klientidel planeerida oma lühi- ja pikaajalisi finantseesmärke, sealhulgas kodu ostmist, laste hariduse eest tasumist ja pensionile jäämist. Samuti võivad nad pakkuda investeerimis-, maksu- ja kindlustusnõustamist.

Finantsnõustajad kulutavad suure osa ajast investeerimisvõimaluste uurimisele ja analüüsimisele ning klientide ja potentsiaalsete klientidega kohtumisele, et investeerimisstrateegiaid üle vaadata.

Finantsnõustaja kohustused ja vastutus

Finantsnõustaja tüüpiliste tööülesannete hulka kuuluvad:

  • Turu uuring
  • Turuanalüüs
  • Värbage ja otsige kliente
  • Hinnake klientide vajadusi ja eesmärke
  • Soovitage strateegiaid
  • Rakendage strateegiaid
  • Kontode jälgimine
  • Tuvastage uusi võimalusi
  • Järgige väärtpaberi- ja börsikomisjoni eeskirju

Finantsnõustajad abistavad üksikisikuid nende investeerimisstrateegiate koostamisel, hinnates klientide finantsolukorda ja andes soovitusi. Nõustajad viivad sageli ellu klientide jaoks strateegiaid. Klientide vajadused võivad olla erinevad, hõlmates nii lühi- kui ka pikaajalisi eesmärke, ning nõustajad peavad esitama strateegia, mis vastab kõigile vajadustele. Näiteks võib klient soovida luua pensionifondi lisaks säästmisele laste kõrgkooli kulude katteks, mis võivad olla vaid mõne aasta pärast.

Edu saavutamiseks peavad finantsnõustajad omama sügavat arusaamist investeerimisturgudest ja oskust tuvastada parimad aktsiad, võlakirjad või fondid.

Uute klientide värbamine on samuti suur osa tööst, eriti alustades. Finantsnõustajad saavutavad selle traditsioonilise reklaami, postituste või külmkõnede kaudu. Samuti võivad nad korraldada seminare finantsplaneerimisest või esineda teiste korraldatavatel seminaridel. Kuna finantsnõustajad loovad kliendibaasi, saavad nad suusõnaliselt oma äri ülesehitamiseks rohkem ära teha, eeldades, et nende praegused kliendid on saadud investeerimisnõustamisega rahul.

Finantsnõustajate palgad

Sõltumatud finantsnõustajad teenivad tavaliselt raha, võttes klientide varade väärtusel põhinevat tasu. Finantsnõustajad, kes töötavad ettevõtetes, saavad sageli palka ja lisatasusid.

  • Aastane keskmine palk: 89 330 dollarit
  • Parim 10% aastapalk: 208 000 dollarit
  • Alumine 10% aastapalk: 44 100 dollarit

Need palgaandmed ei sisalda võimalikke lisatasusid.

Haridus, koolitus ja sertifitseerimine

Finantsnõustajatel pole äritegevuse alustamiseks vaja konkreetset õppevaldkonda, kuid professionaalne kasv ja edasiminek sõltuvad sageli nõuetekohastest sertifikaatidest ja bakalaureusekraadist.

  • Haridus: Finantsnõustajad vajavad vähemalt a bakalauruse kraad , ning rahandus, majandus ja raamatupidamine on üldiselt parimad võimalused selles valdkonnas alustamiseks. Magistrikraadi teenimine ärijuhtimine või magistrikraad rahanduses aitab edasijõudmisel või turundusel ja klientide värbamisel.
  • Sertifikaadid: Igaüks, kes müüb finantstooteid, nagu aktsiad, võlakirjad ja kindlustuspoliisid, vajab litsentsid seda teha. Finantsnõustajad, kes haldavad oma klientide investeeringuid, peavad registreeruma kas riigi või SEC-is, olenevalt ettevõtte suurusest, mille heaks nad töötavad. Paljud finantsnõustajad teenivad sertifitseeritud finantsplaneerija volikirja Sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP) juhatus . See eeldab eksami sooritamist pärast esmalt bakalaureusekraadi omandamist ja kolmeaastase finantsplaneerimise kogemuse omandamist.

Finantsnõustaja oskused ja pädevused

Finantsnõustajad vajavad ekspertteadmisi turu toimimise ja investeerimisstrateegiate kohta, kuid neil peavad olema ka head inimeste oskused, kuna klientide värbamine ja nõustamine on suur osa tööst. Need on mõned väärtuslikud oskused, mis finantsnõustajatel peaksid olema:

  • Analüütiline mõtlemine: Suur osa tööst hõlmab andmete jälgimist ja erinevate aktsiate, võlakirjade ja fondide tulevase tootluse prognoosimist. Finantsnõustajad peavad suutma seda rakendada kriitiline mõtlemine oma klientide vajadustele. Nende vajaduste hindamine hõlmab ka analüüsi, kus kliendid on, kus nad tahavad olla ja kui palju aega neil sinna jõudmiseks on.
  • Suhtlus: Üksiktöö klientide ja potentsiaalsete klientidega on suur osa tööst. See hõlmab head kuulates oskusi, sest on ülioluline, et finantsnõustajad mõistaksid põhjalikult oma klientide eesmärke. Avalik esinemine on samuti tegur, kui finantsnõustajad osalevad seminaridel või töötubades, et meelitada uusi kliente.
  • Arvuti oskused: Turuandmete jälgimiseks on saadaval mitu arvutiprogrammi ja finantsnõustajad peavad olema tõhusad nende ühe või kõigiga. Arvutustabelitarkvara, näiteks Microsofti Exceli, asjatundlik oskus on töö jaoks oluline.
  • Müügioskus: Kliendid peavad olema veendunud, et mis tahes nõuanded, mida nad finantsnõustajalt saavad, on nende raha jaoks parim strateegia. Finantsnõustaja kohustus on näidata klientidele, miks nende antud nõuanne on parim tegevusviis.

Töö väljavaade

Finantsnõustajate töökohtade arvu kasvuks prognoositakse 2029. aastaks ligikaudu 4%, mis on sarnane kõigi töökohtade keskmise kasvumääraga.Oodatav kasv on suuresti tingitud isiklike pensionikontode suurenemisest ja traditsiooniliste pensionifondide vähenemisest.

Töökeskkond

Suur osa tööst kulub kontoris töölaualt andmeid analüüsides. Finantsnõustajad peavad kohtuma ka klientide ja potentsiaalsete klientidega ning need kohtumised võivad toimuda kontoris või klientide kodudes. Seminarid või töötoad võivad vajada reisimist.

Töögraafik

Enamasti töötavad finantsnõustajad tavapärastel tööaegadel, kuid klientide ajakavade järgimiseks on vaja mõnda ööd ja nädalavahetust. Seminare ja töötubasid peetakse tavaliselt ka õhtuti või nädalavahetustel.

Kuidas saada tööd

UURING

Kõige tavalisemad on äri-, rahandus- või isegi õigusteaduse kraadid.

KOGEMUS

Finantsnõustajad veedavad tavaliselt aasta või kauem, töötades kogenuma nõustaja alluvuses.

SERTIFITSEERIMINE

CFP volikirja saab pärast kolmeaastast tööd, muutes finantsnõustaja turustatavamaks.

Sarnaste töökohtade võrdlemine

Inimesed, kes on huvitatud finantsnõustajana töötamisest, võivad olla huvitatud ka mõnest järgmistest ametitest. Siia kuuluvad keskmised aastapalgad:

  • Eelarve analüütik: 78 970 dollarit
  • Finantsanalüütik: 83 660 dollarit
  • Finantsjuht: 134 180 dollarit

Artiklite allikad

  1. Tööstatistika büroo. ' Mida isiklikud finantsnõustajad teevad .' Kasutatud 17. augustil 2021.

  2. Tööstatistika büroo. ' Maksma .' Kasutatud 17. augustil 2021.

  3. Tööstatistika büroo. ' Kuidas saada isiklikuks finantsnõustajaks .' Kasutatud 17. augustil 2021.

  4. Sertifitseeritud finantsplaneerija juhatus. ' Sertifitseerimisprotsess .' Kasutatud 17. augustil 2021.

  5. Tööstatistika büroo. ' Töö väljavaade .' Kasutatud 17. augustil 2021.

  6. Tööstatistika büroo. ' Töökeskkond .' Kasutatud 17. augustil 2021.

  7. Tööstatistika büroo. ' Sarnased ametid .' Kasutatud 17. augustil 2021.