Mis on Ameerika Pangandusinstituut (AIB)?

Ameerika panganduse instituut selgitas

•••

Eric Audras / Getty Images

SisukordLaiendaSisukord

• Ameerika Pangandusinstituudi määratlus ja näited
• Kuidas Ameerika Pangandusinstituut töötas?
• ABA koolituse tüübid
• Alternatiivid Ameerika Pangandusinstituudile (AIB)

American Bankers Associationi (ABA) osana tegutsev Ameerika Pangandusinstituut (AIB) pakkus 2014. aastani koolitusi panganduse ametikohtade jaoks.

Kuigi AIB on eraldiseisva asutusena tegevuse lõpetanud, leiab AIB koolitusi endiselt nii ABA kodulehelt kui ka kohalike ABA peatükkide kaudu. Sellise koolituse läbimine võib aidata teil valmistuda uueks karjääriks või liikuda edasi praegusel ametikohal finantsasutuses.

Lisateavet AIB eesmärgi, saadaolevate erinevate koolitusvõimaluste, koolituse otsimise põhjuste ja mõne alternatiivse panganduskoolitusorganisatsiooni kohta, mida võiksite kaaluda.

Ameerika Pangandusinstituudi määratlus ja näited

Ameerika Pangandusinstituut (AIB) oli American Bankers Associationi (ABA) alla kuuluv asutus, mis pakkus koolitusi panganduse rollid .

• Akronüüm : HÄBI

Enne kui ABA 2014. aastal oma hariduspakkumisi kokku pani, pakkus AIB suurt valikut individuaalseid koolituskursusi, tunnistuste programme ja diplomiprogramme. AIB koolitusel käsitleti erinevaid teemasid, nagu tarbijapangandus, äripangandus, filiaalide juhtimine, finantsregulatsioonid, laenuandmine, pettuste ennetamine, klienditeenindus, väikeettevõtete pangandus ja meeskonna juhtimine.

AIB koolitus võib aidata teil oma pangarolli kohta rohkem teada saada, uurida huvipakkuvat teemat või isegi valmistuda a uus karjäär . Näiteks kui töötasite pangatellerina, oleksite võib-olla osalenud üksikutel AIB kursustel, et saada lisateavet mõne pangandusmääruse kohta.

Teisest küljest, kui soovisite liikuda filiaali juhi rolli, oleksite võib-olla registreerunud AIB filiaalijuhi sertifikaadi programmis, et omandada uusi oskusi. Kui olete kogenud, olete võib-olla registreerunud AIB pangatoimingute diplomi programmi, et valmistuda vastavaks ICB sertifitseerimiseksamiks ja valmistuda edasiseks edutamiseks.

AIB juured

Vastuseks 1873. aasta majanduspaanikale asutasid pankurid üle USA 1875. aastal ABA, et pakkuda õppimis-, võrgustike- ja propageerimisvõimalusi. ABA lõi 1900. aastal Ameerika Pangaametnike Instituudi, et pakkuda nii isiklikke kui ka kirjavahetuskursusi, et aidata pangandusspetsialistidel oma oskusi täiendada. Hiljem nimetaks see selle ümber Ameerika Pangandusinstituudiks.

Koos AIB-ga oli ABA-l Sertifitseeritud Pankurite Instituut (ICB), mis võimaldas teil osaleda AIB kursustel, et saada erinevatele sertifitseerimiseksamitele. Sarnaselt AIB-ga ei eksisteeri ka ICB-d enam eraldiseisva üksusena. Selle asemel pakub ABA sertifitseerimisprogramme vahetult pärast ühinemist.

Kuidas Ameerika Pangandusinstituut töötas?

AIB kursusel või programmis osalemine hõlmas tavaliselt registreerumist oma osariigi ABA peatüki kaudu. Kuigi ABA võimaldab eri tüüpi pankadel liikmeks saada ja ressurssidele juurde pääseda, võite sageli registreeruda koolitusele isegi siis, kui teie tööandja ei olnud liige.

Kui te aga ei olnud liige, pidite koolituse eest sageli maksma kõrgemat tasu kui ABA liikmesasutustes töötavate inimeste eest. Kursuste ühendamine tunnistuse või diplomiprogrammi kaudu alandas tavaliselt nii liikmete kui ka mitteliikmete kulusid.

Kui hilisemad pakkumised hõlmasid peamiselt oma tempoga või juhendaja juhitud veebikursusi, siis AIB oli pakkunud mõne kursuse jaoks ka kirjavahetust ja isiklikku koolitust. Kursuse pikkus ja nõuded varieerusid olenevalt kursusest ja vormingust.

Omatempolised veebikursused võisid kesta kaheksa tundi või vähem, samas kui juhendaja juhitud kursused võisid kesta kuni neli kuud. See tähendas, et tunnistuse ja diplomi programmid võivad sõltuvalt kursuse pikkusest, teie ajakulust ja kursuste arvust võtta mitu kuud või kauem.

Kuigi instruktorite juhitud veebipõhistel AIB-kursustel oli iganädalane ajakava, pakkusid need paindlikkust selle osas, millal saate töö lõpule viia. See oli kontrastiks AIB-kursustega, kus pidite olema tunnis ettenähtud aegadel.

Mida AIB kursused hõlmasid

Olenemata vormingust hõlmasid AIB kursused sageli finantsraamatute või veebimaterjalide lugemist, ülesannete koostamist, aruteludes osalemist ja eksamite sooritamist. Pärast kursuse läbimist võite jätkata seeriat tunnistuse või diplomi saamiseks või kasutada kursuse ainepunkte täiendõppeks, mida teie tööandja või olemasolev volikiri võib nõuda.

Kui olete ICB sertifikaadi saamiseks osalenud kursustel, peaksite enne sertifitseerimiseksamile registreerumist veenduma, et vastate kogemuse nõuetele.

Et näha, kuidas AIB koolitus töötas, oletame, et alustasite just oma panganduskarjäär tellerina ja tundis huvi isikliku pankuri rolli vastu. Võimalik, et olete otsustanud täita AIB isikliku pankuri tunnistuse, et saada lisateavet finantsteenuste, -toodete ja kliendisuhete haldamise kohta.

Pärast sertifikaadiprogrammi registreerumist oleksite alustanud iseseisva tempoga veebikursusi, mis hõlmavad selliseid valdkondi nagu suhtlus, pangatooted, müük, suunamised ja läbirääkimised. Sertifikaadi oleksite teeninud pärast kõigi AIB kursuste läbimist ja läbimist.

ABA koolituse tüübid

Kuigi AIB ei paku enam otse kursusi ja programme, saate nüüd läbida koolituse ABA kaudu nii liikmena kui ka mitteliikmena. ABA pakub suuremat osa oma koolitusest veebis individuaalsete kursuste, veebiseminaride ja tunnistuste programmide kaudu.

Kuigi te ei leia pikki diplomiprogramme, mida AIB kunagi pakkus, on ABA-l siiski sertifikaadiprogrammid, mis valmistavad teid ette sertifitseerimiseksamiteks. Suure osa koolitusest saate osta ABA veebisaidi kaudu, kui olete seal konto loonud, kuid leiate siiski ka mõned pakkumised kohalike ABA peatükkide kaudu.

Küsige oma tööandjalt, kas tal on ABA liikmesus. Kui nad seda teevad, saate oma töömeili kaudu registreerida ABA konto ja pääseda juurde eelistele, nagu koolituse allahindlused.

Interneti-kursused

ABA praegused veebikursuste pakkumised hõlmavad üle 400 iseseisva kursuse ja 20 juhendaja juhitavat kursust. Kursustel on sildid, mis näitavad sertifitseerimisprogramme ja sertifikaate, mille suhtes need kehtivad.

Peate valima juhendaja juhitavate kursuste kavandatud alguskuupäeva, samal ajal kui saate registreeruda, et alustada oma tempoga kursuste jaoks igal ajal. Leiate palju kursusi isegi siis, kui teil pole ABA liikmelisust.

Mõned paljudest iseseisvalt valitud kursuse teemadest on järgmised:

• Ettevõtte strateegia
• Hinnangud
• Ärikinnisvara
• Tarbijapangandus
• Turvalisus ja eeskirjad
• Hoiukontod
• Juhtimine
• Turundus
• Kindlustus
• Riskijuhtimine
• Väärtpaberid
• Õppelaenud
• Kodu rahandus
• Varahaldus

Juhendaja juhitavad kursused hõlmavad selliseid teemasid nagu:

• Finantsaruannete analüüs
• Panganduse põhitõed
• Kliendisuhete juhtimine
• Laenamine
• Põhiline raamatupidamine
• Individuaalsed pensionikontod (IRA)
• Turundus
• Panga tootesarjad

Veebiseminarid

ABA-l on üle 200 veebiseminari, kus saate jälgida, kuidas eksperdid arutavad olulisi panganduse teemasid. Need veebiseminarid hõlmavad paljusid samu teemasid, mis kursustel, kuid sageli keskenduvad nad praegustele arengutele ja uudistele. Mõned neist kvalifitseeruvad täiendõppe ainepunktidele.

Paljud neist veebiseminaridest salvestatakse teile sobival ajal vaatamiseks, kuid sageli vajate nendele juurdepääsuks ABA liikmesust. Veebiseminari konkreetsel lehel on loetletud vaatamise nõuded, sealhulgas see, kas saate vaadata välise lingi kaudu ilma ABA liikmesuseta.

Sertifikaadi programmid

ABA veebisaidilt leiate peaaegu 40 sertifitseerimisprogrammi ja need koosnevad sageli mitmest üksikust kursusest või seotud kursuste komplektist. Sertifikaadid keskenduvad peamiselt konkreetsele pangatööle või sertifitseerimise eksamile.

Kuigi mõned sertifikaadid võivad nõuda vaid mõnda põhikursust, võivad teised karjäärile suunatud programmid nõuda peaaegu 40 kursust. Tavaliselt on teil juurdepääs tunnistuse kursustele piiratud aja jooksul, näiteks aasta.

Mõned ABA sertifikaadiprogrammid hõlmavad järgmist:

• Äri- ja ärilaenu sertifikaat
• Pangatellija sertifikaat
• Privaatpankuri tunnistus
• Panga turunduse tunnistus
• Whartoni esilekerkivate juhtide sertifikaat
• Pangalahenduste pakkuja sertifikaat
• Usaldussuhete haldamise tunnistus
• Hoiuse nõuetele vastavuse sertifikaat
• Panga finantsjuhtimise tunnistus
• Varahalduse sertifikaat

Sertifitseerimisprogrammid

ABA veebiseminaride, kursuste, konverentside ja tunnistuste programmide läbimine aitab teil täita ABA sertifikaatide haridusnõudeid. Need volikirjad, mis hõlmavad kontrollitud eksamit, näitavad teie teadmisi pankadele ja krediidiliitudele, kus võite töötada. Tavaliselt nõuavad nad eelnevat töökogemust koos ABA ainepunktidega.

ABA sertifikaadi säilitamine hõlmab minimaalse arvu krediite teenimist kolme aasta jooksul. Samuti peate nõustuma eetikakoodeksiga ja maksma volikirja uuendamiseks aastamaksu.

ABA kaudu saate teenida järgmised kuus sertifikaati:

• Sertifitseeritud usaldus- ja usaldusnõustaja
• Sertifitseeritud rahapesu ja pettuste professionaal
• Sertifitseeritud IRA teenuste professionaal
• Sertifitseeritud ettevõtteriski professionaal
• Sertifitseeritud eeskirjade täitmise juht
• Sertifitseeritud finantsturunduse professionaal

Alternatiivid Ameerika Pangandusinstituudile (AIB)

Kuigi ABA koolitus on teie panganduskarjääri arendamiseks endiselt populaarne, on paljudel teistel organisatsioonidel panganduse ja rahanduse kursused ja programmid, mida kaaluda. Mõned neist on osariigi pankade järelevalveasutuste konverents, Ameerika pankurite sõltumatu kogukond ja pangahalduse instituut.

Riigipankade järelevalveasutuste konverents (CSBS)

Algselt Riigipankade Järelevalve Assotsiatsiooniks nimetatud CSBS on eksisteerinud alates 1902. aastast ja keskendub pangandussüsteemi reguleerimise propageerimisele. Praegu on sellel mitmeid veebipõhiseid ja isiklikke koolitusvõimalusi, mis on mõeldud pankade eksamineerijatele ja teistele töötajatele, kes saavad kasu pangandusseaduste mõistmisest.

Eksamineerijatele mõeldud intensiivseid programme nimetatakse tehnikakoolideks ja need hõlmavad selliseid teemasid nagu krediidihinnang, kapitaliturgude eksam ja pangaanalüüs. Need nõuavad sageli teatud kogemusi. CSBS pakub ka suurt raamatukogu lühikesi veebikursusi, mis hõlmavad kõike alates pangatoimingutest ja regulatsioonist kuni pangatoodete ja portfellihalduseni.

Kui vastate kogemuse ja hariduse nõuetele, võite kaaluda ka organisatsiooni eksamineerija sertifitseerimisprogrammi.

Ameerika pankurite sõltumatu kogukond (ICBA)

ICBA esindab umbes 50 000 kogukonnapanka ja töötab oma propageerimis-, koolitus- ja panganduslahenduste kaudu. See pakub mitmeid kursusi ja veebipõhiseid sertifikaadiprogramme nii finantsasutustele kui ka üksikisikutele ning asutustele täieliku juurdepääsu plaane. Saate registreeruda mitteliikmena ja maksta koolituse eest kõrgemat tasu.

Mõned näidiskursused hõlmavad pangasaladuse seadust, auditeerimist, hindamist, makseid, läbirääkimisi, infoturvet, pangatelleri põhitõdesid, identiteedipettusi ning määrusi P ja Z. Sertifikaadiprogrammid keskenduvad sellistele rollidele nagu personalitöötajad, tellerid, universaalpankurid. ja audiitorid. Muud ICBA kaudu pakutavad haridusvõimalused hõlmavad veebiseminare, sertifikaate ja pangadirektori programmi.

Pangahaldusinstituut (BAI)

BAI pakub lühiajalisi panganduskursusi finantsasutustele, kes soovivad koolitada oma töötajaid konkreetses rollis. Paljud kursused keskenduvad määrustele ja seadustele, mis hõlmavad hoiuseid ja tehinguid, raha laenamist ja panganduspersonali juhtimist. Siiski leiate ka kursusi, mis hõlmavad põhioskusi, nagu kontode haldamine, finantsteenuste müük ja igapäevaste kohustuste täitmine kommertspankuri, pangatellija, varahalduri või juhina.

Võtmed kaasavõtmiseks

• Alates sellest, kui AIB lõpetas 2014. aastal tegevuse eraldiseisva ABA tütarettevõttena, on ABA pakkunud panganduskoolitusi otse oma veebisaidi ja kohalike peatükkide kaudu.
• AIB panganduskoolitus aitas kaasa oskuste arendamisele ja karjääriredelil ning hõlmas teemasid alates põhilistest pangatoimingutest ja laenuandmisest kuni reguleerimise ja juhtimiseni.
• Kui AIB pakkus varem kursusi, tunnistuste programme ja diplomiprogramme, siis ABA praegu diplomeid ei paku.
• AIB-kursused olid saadaval kirjavahetuse, veebipõhise või isikliku vormingu kaudu, kuid enamik ABA-kursuseid on tänapäeval täielikult veebipõhises või juhendaja juhitud vormingus.
• Mõned panganduskoolitust pakkuvad alternatiivsed organisatsioonid hõlmavad osariigi pankade järelevalveasutuste konverentsi, pangahalduse instituuti ja Ameerika pankurite sõltumatut kogukonda.

Artiklite allikad

1. Ameerika Pankurite Liit. ABA ajalugu . Kasutatud 26. jaanuaril 2022.

2. Ameerika Pankurite Liit. Iseseisev veebikoolitus pankuritele . Kasutatud 26. jaanuaril 2022.

3. Ameerika Pankurite Liit. 1900–1924: Ameerika pankade ajalugu ja ABA . Kasutatud 26. jaanuaril 2022.

4. Arkansase pankurite liit. Diplomid ja tunnistused . Kasutatud 26. jaanuaril 2022.

5. Indiana Pankurite Liit. ABA koolitus . Kasutatud 26. jaanuaril 2022.

6. Georgia Pankurite Liit AIB ärilaenu diplom . Kasutatud 26. jaanuaril 2022.

7. Ohio Pankuriliiga. ABA kursused . Kasutatud 26. jaanuaril 2022.

8. Ameerika Pankurite Liit. Veebikoolitus pankuritele – hõlbustatud kursused . Kasutatud 26. jaanuaril 2022.

9. Ameerika Pankurite Liit. Salvestatud ja tulevased veebiseminarid . Kasutatud 26. jaanuaril 2022.

10. Ameerika Pankurite Liit. Kõik võrgukoolitused . Kasutatud 26. jaanuaril 2022.

11. Ameerika Pankurite Liit. ABA privaatpankuri tunnistus . Kasutatud 26. jaanuaril 2022.

12. Ameerika Pankurite Liit. Säilitage CCTS . Kasutatud 26. jaanuaril 2022.

13. Ameerika Pankurite Liit. Pankurite kutsetunnistused . Kasutatud 26. jaanuaril 2022.

14. Riigipankade järelevalveasutuste konverents (CSBS). CSBS-i kohta . Kasutatud 26. jaanuaril 2022.

15. Ameerika sõltumatu kogukonna pankurid. ICBA Teave . Kasutatud 26. jaanuaril 2022.

16. Ameerika sõltumatu kogukonna pankurid. Kogukonna Pankuri Ülikool . Kasutatud 26. jaanuaril 2022.

17. Pankurite haldusinstituut. BAI koolituskataloog: rollipõhise vastavuse õppevara . Kasutatud 26. jaanuaril 2022.